МДМ-Банк показал стабильный рост в 2007 г. 24.03.2008 10:32 опубликовал отчетность по международным стандартам за 2007 год.

Чистая прибыль после налогообложения за 2007 год составила 5,5 млрд. рублей , что на 66.1% больше, чем в 2006 году.  Без учета разовых неоперационных доходов, полученных в 4 квартале 2007 г., чистая прибыль составила 5.1 млрд. руб., рост прибыли составил 53.7%. Основные показатели:   Активы выросли на 32% по сравнению с 31 декабря 2006 г. и составили 321.4 млрд. рублей (по состоянию на конец 2006 г.: 243,1 млрд.

рублей); Доходы выросли на 37% по сравнению с 2006 г. и составили 17,8 млрд. рублей  против 13,0 млрд. рублей в предыдущем году (рост на 27% по отношению к сравнимой базе); Собственные средства выросли на 42% по сравнению с 31 декабря 2006 г. и составили 38,9 млрд. рублей (по состоянию на конец 2006 г.: 27,3 млрд.

рублей); Показатель средней рентабельности капитала в годовом исчислении вырос до 18.3% (17,1% без учета разовых доходов) по сравнению с 13,0% в 2006 г.; Соотношение операционных расходов к доходам снизилось и составило 48.3%   по сравнению с 51.5% в 2006 г.; Соотношение средств клиентов к кредитам увеличилось до 67% (31 декабря 2006 г.: 54%); Показатель покрытия сомнительной задолженности резервами составил 164% (321%, 200% и 113% для корпоративного кредитного портфеля, портфеля кредитов малого бизнеса и розничного кредитного портфеля, соответственно). В 2007 г. на результаты деятельности Банка оказали влияние следующие факторы: 1. Изменения в структуре акционеров. В 2007 г. произошло несколько важных изменений в структуре акционерного капитала , включая приобретение 5% акций Банка Международной Финансовой Корпорацией (МФК) в рамках закрытой подписки. 2. Приоритетность ликвидности над темпами роста в условиях возросшей нестабильности на мировых рынках. Последствия мирового кризиса ликвидности для российского банковского сектора заключались прежде всего в снижении доступности и росте стоимости заимствований на международных рынках.

В данной ситуации, основным приоритетом стало управление ликвидностью. Начиная с августа 2007 г., стал принимать меры по накоплению ликвидных ресурсов путем мобилизации ресурсов на внутреннем рынке и активного управления портфелем в сегменте корпоративного кредитования. Данные меры позволили Банку накопить значительный резерв ликвидности, сохранив при этом достаточно высокую прибыльность. 3. Организационные изменения и изменение стратегических приоритетов. После проведения всестороннего анализа, в стратегию Банка были внесены обновления, касающиеся  всех аспектов бизнес- и операционных процессов.

В результате, произошло объединение Корпоративного и Инвестиционного Блоков с целью создания единого центра обслуживания  финансовых потребностей корпоративных клиентов. В сфере розницы были сформулированы амбициозные планы в части развития кредитования малого бизнеса, где Банк планирует наиболее высокие темпы роста в течение следующих 5 лет. 4. Относительно стабильное качество активов и уровня маржи в условиях нестабильности на финансовых рынках. Чистая процентная маржа снизилась в первом полугодии, однако ее уровень вырос во втором полугодии в связи с более быстрой переоценкой активов на фоне роста процентных ставок на внутреннем рынке. Общее качество активов корпоративного и розничного кредитного портфелей оставалось стабильным на протяжении всего года.

Чистый процентный доход в 2007 г. составил 79.3% от общих доходов. Данный показатель вырос в течение 2007 г.

на 40.5% и составил 14,132 млн. рублей,  в то время как чистая процентная маржа снизилась до 5.2% с уровня примерно 6.1% в 2006 г. Чистая процентная маржа снизилась уже в начале 2007 года, что в основном явилось следствием как снижения доходности активов в условиях растущей ликвидности на внутреннем рынке, так и растущей доли срочных депозитов в структуре средств на счетах клиентов.

Доходность активов выросла во втором полугодии по мере того, как ситуация с ликвидностью на внутреннем рынке значительно изменилась.   Чистый комиссионный доход вырос на 68.9% в 2007 г. и составил 2,344 млн. рублей. Данный показатель является наиболее быстрорастущей составляющей доходов Банка в соответствии со стратегией, направленной на повышение качества доходов. Чистые доходы от торговых операций, включая торговые операции с ценными бумагами, операции с валютой и с драгоценными металлами снизились на   24.1% в 2007 г. до 1,131 млн. рублей. Доходы от операций с валютой, основную часть которых составляет обслуживание денежных потоков корпоративных клиентов, показали рост в размере 25.9%, составив 1,364 млн. руб. Рост операционных расходов в 2007 г. составил 28,4%, значительно снизившись относительно темпов роста расходов в 2006 г.

(42.7%), при этом находясь на уровне ниже темпа роста доходов в 2007 г. (36.7%). Вследствие этого общий показатель соотношения расходов к доходам снизился с 51.5% до 48.3%.

Коэффициент, более наглядно показывающий уровень эффективности, связывающий операционные расходы  и доходы без учета результата от операций с ценными бумагами, также улучшился с 52.9% до 49.2%. Общие расходы Банка на формирование резервов в 2007 г. составили 2,083 млн. руб., что на  19.6% выше, чем в 2006 г.  В целом, стоимость риска, или соотношение расходов на резервирование к среднему размеру принятого кредитного риска, осталось на уровне близком к уровню прошлого года. На конец 2007 г. резервы покрывали сомнительную задолженность во всех сегментах кредитного портфеля.

  Начиная с третьего квартала, Банк принял меры по повышению ликвидной позиции до уровня, отвечающего условиям глобального финансового кризиса. Уровень ликвидности был повышен в основном за счет активного привлечения депозитов и управления корпоративным кредитным портфелем. Данные меры позволили сформировать резерв ликвидности, размер которого на конец 2007 г. составлял 1.6 млрд. долларов США (по состоянию на дату данного пресс-релиза, размер резерва ликвидности не изменился). Высокий уровень ликвидности будет поддерживаться до появления большей ясности о перспективах и стоимости привлечения на международном рынке.

Общий размер кредитного портфеля Банка составил 186,505 млн. рублей на конец 2007 г., что на 8,8% выше, чем в предыдущем году. В отличие от корпоративного кредитного портфеля, на рост которого негативно повлияла волатильность на рынке во второй половине 2007 г., портфели розничных кредитов и кредитов малому бизнесу сохранили хорошую динамику.

Банк продолжил повышать диверсификацию корпоративного кредитного портфеля. Общий объем задолженности 20 крупнейшим корпоративным клиентам составляет 18.6% от общего портфеля (за исключением внебалансовых обязательств, сделок РЕПО и маржинальных кредитов), в сравнении с 23.7% на конец 2006 г. и 34.4% на конец 2005 г.

Торговый портфель ценных бумаг снизился  в 2007 г. на 19.1% и составил 13,862 млн. рублей. Основную часть портфеля ценных бумаг Банка составляют корпоративные облигации, доля акций по состоянию на конец 2007 г. составляла 14.6% (2006: 12.7%). Объем средств на счетах клиентов по состоянию на конец 2007 г. составил 124,132 млн. рублей, что на 33.8% выше показателя 2006 г. (92,805 млн. рублей). Рост остатков на счетах клиентов наблюдался во всех сегментах бизнеса. Доля средств на текущих счетах в общем объеме средств на счетах клиентов снизилась с 41.3% до 29.2%. На 2008 г. Банк не имеет жестких планов по международному финансированию, т.к. привлечение синдицированных кредитов и организация сделок на рынках капитала будет происходить в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Сумма облигаций и синдицированных займов к погашению до конца 2008 года, на дату данного пресс-релиза составляет порядка 800 млн. долларов США, что примерно вдвое перекрывается накопленным резервом ликвидности. В результате дополнительной эмиссии акций в пользу Международной Финансовой Корпорации (IFC), которая стала владельцем доли капитала в размере 5%, капитал Банка в третьем квартале 2007 г. вырос на 184 млн. долларов США. В результате, общий коэффициент достаточности капитала на конец 2007 г.

на консолидированной основе вырос до 17.2% с 13.7% на конец 2006 г. Полный текст отчетности за 2007 г. размещен на сайте : . проведет телефонную конференцию по результатам годовой финансовой отчетности по международным стандартам в понедельник, 31 марта 2008 г. в 17:00 по московскому времени. будет обсуждать финансовые результаты за 2007 г. и другие вопросы. Телефонная конференция будет проводиться на английском языке.